"لا تخاطر أبداً بأكثر من 1% من حسابك في صفقة واحدة."
سمعت هذه القاعدة. ربما تجاهلتها لأنها تبدو محافظة بشكل مستحيل. مع حساب بقيمة 10,000 دولار، 1% هي فقط 100 دولار. كيف من المفترض أن تربح المال بمخاطرة 100 دولار؟
إليك النقطة: قاعدة 1% ليست عن كسب المال. إنها عن عدم خسارته. وبشكل متناقض، هذا ما يصنع المال فعلياً مع مرور الوقت.
رياضيات الخراب
لنقل أنك تخاطر بـ 10% لكل صفقة بدلاً من 1%. يشعر أكثر مثل التداول "الحقيقي"، أليس كذلك؟
الآن تخيل أنك تواجه سلسلة خسائر. ليس غير عادي - حتى معدل فوز 60% ينتج 5+ خسائر متتالية بشكل متكرر.
عند مخاطرة 10%، بعد 5 خسائر:
10,000$ → 9,000$ → 8,100$ → 7,290$ → 6,561$ → 5,905$
لقد خسرت 41% من حسابك. للعودة إلى 10,000$، تحتاج ربح 69%.
عند مخاطرة 1%، بعد 5 خسائر:
10,000$ → 9,900$ → 9,801$ → 9,703$ → 9,606$ → 9,510$
لقد خسرت 4.9% من حسابك. للعودة إلى 10,000$، تحتاج ربح 5.2%.
سيناريو واحد هو نكسة. الآخر هو دوامة موت محتملة.
مشكلة عدم التماثل
الخسائر والأرباح ليست متماثلة. هذا هو المفهوم الأهم في إدارة المخاطر.
- تخسر 10%، تحتاج 11.1% للتعافي
- تخسر 20%، تحتاج 25% للتعافي
- تخسر 30%، تحتاج 42.9% للتعافي
- تخسر 50%، تحتاج 100% للتعافي
- تخسر 90%، تحتاج 900% للتعافي
كلما كانت الخسارة أكبر، أصبح التعافي أصعب بشكل أسي. لهذا السبب الحفاظ على رأس المال ليس محافظاً - إنه ضروري.
قاعدة 1% تبقيك في المنطقة حيث التعافي دائماً قابل للتحقيق.
"لكن لا أستطيع كسب المال عند 1%"
هذا الاعتراض يسيء فهم كيف يعمل التداول المحترف.
أنت لا تكسب المال من صفقة واحدة. تكسب المال من الميزة المتراكمة عبر مئات أو آلاف الصفقات.
لنقل لديك استراتيجية تفوز 50% من الوقت بنسبة مكافأة للمخاطرة 2:1. توقعك لكل صفقة هو:
(0.5 x 2R) - (0.5 x 1R) = 0.5R لكل صفقة
عند مخاطرة 1%، هذا 0.5% ربح متوقع لكل صفقة. على 100 صفقة، هذا 50% نمو للحساب - بدون احتساب التراكم.
عند مخاطرة 10%، نظرياً هذا 5% لكل صفقة. لكنك لن تنجو من 100 صفقة. التباين سيقضي عليك خلال انخفاض حتمي.
قاعدة 1% تسمح لميزتك بالعمل. مخاطرة أعلى تعني أن ميزتك لا تحصل على الفرصة أبداً.
الواقع المهني
صناديق التحوط وشركات التداول الخاص والمتداولون المحترفون عادة يخاطرون بـ 0.5-2% لكل صفقة. كثيرون يستخدمون أقل من ذلك.
لماذا؟ لأنهم يفهمون شيئاً لا يفهمه متداولو التجزئة: طول العمر هو الميزة.
الأسواق تقدم فرصاً كل يوم. الطريقة الوحيدة لتفويتها جميعاً هي تفجير حسابك. طالما لديك رأس مال، لديك فرصة. قاعدة 1% تضمن أن يكون لديك رأس مال دائماً.
الأمر لا يتعلق بصفقة واحدة. يتعلق بأن تكون هناك لألف صفقة قادمة.
تطبيق قاعدة 1%
إليك التطبيق العملي:
الخطوة 1: حدد مخاطرة حسابك. لحساب 10,000$ عند 1%، هذا 100$.
الخطوة 2: ابحث عن إعداد صفقتك. حدد الدخول ووقف الخسارة بناءً على هيكل السوق - ليس على حساب رياضياتك.
الخطوة 3: احسب المخاطرة لكل سهم. إذا كنت تشتري عند 50$ مع وقف عند 48$، مخاطرتك لكل سهم هي 2$.
الخطوة 4: حدد الحجم وفقاً لذلك. 100$ مخاطرة حساب / 2$ لكل سهم = 50 سهم.
إذا كان الوقف الهيكلي يتطلب مخاطرة أكثر مما يسمح به 1%، لديك خياران: تداول أصغر، أو تخطي الصفقة بالكامل. أنت لا تحرك الوقف أبداً لاستيعاب الحجم المطلوب.
متى تعدّل
قاعدة 1% هي حد أقصى، ليست هدفاً. فكر في المخاطرة بأقل عندما:
- أنت في انخفاض. بعض المتداولين ينزلون إلى 0.5% بعد انخفاض 10% في الحساب.
- التقلب مرتفع. الوقفات أكثر عرضة للاختراق في الأسواق المتقلبة.
- لديك صفقات مترابطة. خمس صفقات بـ 1% في أسهم التكنولوجيا هي فعلياً صفقة واحدة بـ 5% في التكنولوجيا.
- أنت غير متأكد. قناعة أقل = حجم أصغر.
لا يوجد سبب أبداً للمخاطرة بأكثر من 1-2%. "القناعة العالية" لا تغير الرياضيات. كل حساب منفجر كان لديه قناعة عالية في الطريق للأسفل.
الخلاصة
قاعدة 1% ليست عن الخجل. إنها عن فهم أن التداول هو لعبة بقاء أولاً، الأرباح ثانياً.
خاطر بقليل. تداول كثيراً. دع ميزتك تتراكم. هكذا يبني المحترفون الثروة من التداول.
المتداولون الذين يتجاهلون هذه النصيحة هم من يمولون حسابات المتداولين الذين يتبعونها.
قاعدة 1% تعمل بشكل أفضل عند دمجها مع تصفية الجودة. إذا كنت تنشر رأس المال نحو إعدادات حيث مرحلة الدورة ونظام الحجم ومؤشرات تذبذب متعددة تتوافق، فإن 1% الخاص بك يتجه نحو فرص ذات احتمالية أعلى. تسجيل التقاطع يمكن أن يساعد في تحديد الإعدادات التي تستحق التخصيص الكامل مقابل تلك التي تستحق التجاوز.
المذبذب التوافقي يطلق فقط عندما تتفق أربعة مؤشرات زخم، مصنفة بنجوم الثقة. مع تحديد مرحلة دورة Pentarch، يذهب 1% الخاص بك نحو إعدادات حيث تتوافق أنظمة متعددة - ليس ضوضاء مؤشر واحد.
شاهد التقاطع في العمل ←هل لديك جمهور؟ اربح حتى 30% عمولات متكررة
← كن شريكًاناقش هذه المقالة مع المتداولين في مجتمعنا
← انضم إلى Discord