"Riskeer nooit meer dan 1% van je account op een enkele trade."
Je hebt deze regel gehoord. Misschien heb je hem genegeerd omdat het onmogelijk conservatief lijkt. Met een $10.000 account is 1% slechts $100. Hoe zou je geld moeten verdienen door $100 te riskeren?
Hier is het punt: de 1% regel gaat niet over geld verdienen. Het gaat over het niet verliezen ervan. En paradoxaal genoeg is dat wat daadwerkelijk geld oplevert over tijd.
De Wiskunde van Ondergang
Laten we zeggen dat je 10% per trade riskeert in plaats van 1%. Voelt meer als "echt" traden, toch?
Stel je nu voor dat je een verliesreeks hebt. Niet ongewoon - zelfs een 60% winstpercentage produceert vrij vaak 5+ verliezen op rij.
Bij 10% risico, na 5 verliezen:
$10.000 → $9.000 → $8.100 → $7.290 → $6.561 → $5.905
Je hebt 41% van je account verloren. Om terug te komen naar $10.000, heb je een winst van 69% nodig.
Bij 1% risico, na 5 verliezen:
$10.000 → $9.900 → $9.801 → $9.703 → $9.606 → $9.510
Je hebt 4,9% van je account verloren. Om terug te komen naar $10.000, heb je een winst van 5,2% nodig.
Het ene scenario is een tegenslag. Het andere is een potentiële doodsspiraal.
Het Asymmetrie Probleem
Verliezen en winsten zijn niet symmetrisch. Dit is het belangrijkste concept in risicobeheer.
- Verlies 10%, heb 11,1% nodig om te herstellen
- Verlies 20%, heb 25% nodig om te herstellen
- Verlies 30%, heb 42,9% nodig om te herstellen
- Verlies 50%, heb 100% nodig om te herstellen
- Verlies 90%, heb 900% nodig om te herstellen
Hoe groter het verlies, des te exponentieel moeilijker herstel wordt. Daarom is kapitaalbehoud niet conservatief - het is essentieel.
De 1% regel houdt je in de zone waar herstel altijd haalbaar is.
"Maar Ik Kan Geen Geld Verdienen bij 1%"
Deze bezwaar begrijpt niet hoe professioneel traden werkt.
Je verdient geen geld van één trade. Je verdient geld van het cumulatieve voordeel over honderden of duizenden trades.
Laten we zeggen dat je een strategie hebt die 50% van de tijd wint met een 2:1 risico-beloning verhouding. Je verwachting per trade is:
(0,5 x 2R) - (0,5 x 1R) = 0,5R per trade
Bij 1% risico is dat 0,5% verwachte winst per trade. Over 100 trades is dat 50% accountgroei - zonder compounding mee te rekenen.
Bij 10% risico is dat theoretisch 5% per trade. Maar je zult 100 trades niet overleven. Variantie zal je uitschakelen tijdens een onvermijdelijke drawdown.
De 1% regel laat je voordeel uitspelen. Hoger risico betekent dat je voordeel nooit de kans krijgt.
De Professionele Realiteit
Hedgefondsen, prop firms en professionele traders riskeren typisch 0,5-2% per trade. Velen gebruiken nog minder.
Waarom? Omdat ze iets begrijpen dat retail traders niet begrijpen: levensduur is het voordeel.
Markten bieden elke dag kansen. De enige manier om ze allemaal te missen is je account opblazen. Zolang je kapitaal hebt, heb je kansen. De 1% regel zorgt ervoor dat je altijd kapitaal hebt.
Het gaat niet om één trade. Het gaat erom er te zijn voor de volgende duizend trades.
De 1% Regel Implementeren
Hier is de praktische toepassing:
Stap 1: Bepaal je accountrisico. Voor een $10.000 account bij 1% is dat $100.
Stap 2: Vind je trade setup. Identificeer entry en stop loss gebaseerd op marktstructuur - niet op je account wiskunde.
Stap 3: Bereken risico per aandeel. Als je koopt op $50 met een stop op $48, is je risico per aandeel $2.
Stap 4: Dimensioneer dienovereenkomstig. $100 accountrisico / $2 per aandeel = 50 aandelen.
Als de structurele stop meer risico vereist dan 1% toestaat, heb je twee keuzes: kleiner traden, of de trade volledig overslaan. Je verplaatst nooit de stop om je gewenste grootte te accommoderen.
Wanneer Aanpassen
De 1% regel is een maximum, geen doel. Overweeg minder te riskeren wanneer:
- Je in drawdown bent. Sommige traders gaan naar 0,5% na een 10% accountdaling.
- Volatiliteit verhoogd is. Stops worden eerder doorbroken in volatiele markten.
- Je gecorreleerde posities hebt. Vijf 1% posities in tech-aandelen is eigenlijk één 5% positie in tech.
- Je onzeker bent. Lagere overtuiging = lagere grootte.
Er is nooit een reden om meer dan 1-2% te riskeren. "Hoge overtuiging" verandert wiskunde niet. Elk opgeblazen account had hoge overtuiging op weg naar beneden.
De Conclusie
De 1% regel gaat niet over terughoudendheid. Het gaat over begrijpen dat traden eerst een overlevingsspel is, winsten komen op de tweede plaats.
Riskeer klein. Trade vaak. Laat je voordeel compounderen. Zo bouwen professionals rijkdom op met traden.
De traders die dit advies negeren zijn degenen die de accounts van traders die het volgen financieren.
De 1% regel werkt het beste gecombineerd met kwaliteitsfiltering. Als je kapitaal inzet naar setups waar cyclusfase, volumeregime en meerdere oscillatoren op één lijn liggen, gaat je 1% naar hogere kans opportuniteiten. Confluentie-scoring kan helpen identificeren welke setups volledige allocatie verdienen versus welke een pas verdienen.
De Harmonische Oscillator vuurt alleen wanneer vier momentum-indicatoren overeenkomen, beoordeeld op vertrouwenssterren. Gecombineerd met Pentarch's cyclusfase-identificatie gaat je 1% naar setups waar meerdere systemen op één lijn liggen - geen single-indicator ruis.
Zie confluentie in actie →Heb je een publiek? Verdien tot 30% terugkerende commissies
Word Affiliate →Bespreek dit artikel met traders in onze community
Join Discord →